Еще раз об объектах «Bar works» — ответы на вопросы

Written by Евгений Понизовский on 07.11.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

1. Сколько лет существует компания?

В нынешнем виде- 2 года, однако опыт людей работающих в ней составляет более 70 лет на рынке коммерческой недвижимости.

2. Какой инвестиционный процент я получу и какова периодичность выплат?

От 12.5% до 16% — в зависимости от объекты и суммы вложений.  Периодичность: ежемесячно, ежеквартально, ежегодно- по Вашему выбору. Перевод денег в принципе стоит 50 долларов- реже получаете, ниже транзакционные издержки.

3. Могу ли я выбирать объекты для инвестиций?

На первичном рынке- не можете. Компания продает последовательно один объект за другим. Со временем при появлении платформы и создания вторичного рынка объектов Вы сможете купить любой из имеющихся в продаже объектов.

4. Где сейчас есть объекты и какова стоимость ?

Заканчивается — Нью-Йорк. На очереди Дублин, потом- Лондон (телефонные будки). Стоимость одного рабочего места на текущий момент 25 000 долларов.

5. Что я приобретаю?

Вы приобретаете право аренды рабочего места на определенный срок. Компания сдает его в субаренду и за это платит Вам инвестиционный процент. По истечение 10-летнего срока Вы либо продаете свое право, либо перезаключаете договор с компанией на новый срок на тех условиях, что будут через 10 лет.

6. Имеется ли право обратного выкупа у меня и компании «Bar works»?

Да, имеется. Как Вы, так и компания имеете опцион обратного выкупа, начинающий работать через 2 года. Условия: +25% к цене приобретения. Срок выкупа — до 180 дней. В течение  этого срока Вы продолжаете получать арендную плату. Равно как и компания имеет право выкупить у Вас инвестицию, заплатив 25% сверх того, что было уплачено Вами.

Если право не предъявлено Вами в течение 9 лет, то затем обратный выкуп идет по начальной цене покупки объекта.

7. За счет чего обратный выкуп осуществляется по более высоким ценам?

Компания планирует выйти на IPO либо продаться крупному инвестору, что увеличит стоимость компании. Также за счет высоких рентных выплат, существенно выше того, что дает обычная рентная  недвижимость (8-9% в год в США), стоимость самих объектов возрастает, ибо на те же деньги Вы получаете более высоки процент.

8. А сама компания чем-то владеет на продаваемых объектах?

Компания выставляет в продажу всего 30% мест, оставляя за собой 70%. Некоторые объекты компанией выкуплены, некоторые взяты ей в долгосрочную аренду полностью. На выкупленных объектах покупатель (Вы) имеете право в случае банкротства компании претендовать на возмещение средств в доли, полученной в дальнейшем от продажи объекта.

9. Какие абонементы продает компания,  и как выглядит по сравнению с другими компаниями, занимающимися аналогичным бизнесом?

Company Co-working   Permanent
Bar Works $400 $550 $50
WeWork $450 $700 $95
Alley $450 $650 n/a
Grind $500 $600 n/a
Select n/a $1200 $149

Как видно, она  продает коворкинговые места несколько ниже рынка, что позволяет ей обеспечивать постоянную заполняемость рабочих мест. Гибкая система абонементов (постоянные, временные, на определенное число часов, разовые, просто продажа виртуального офиса -последний столбец таблицы выше) позволяет обеспечивать постоянный приток  клиентов.

10. А если будет кризис?

В прошлый кризис наблюдался даже рост спроса на коворкинговые места, ибо не все могли позволить себе снимать офис. А значит вынуждены были переезжать в коворкинговые центры, экономя на аренде офисов.

Для того, чтобы компания не смогла платить, кризис должен быть аналогичным «великой депрессии», когда разорение приобретает столь массовый характер, что приходится не просто сокращать бизнес, а ПОЛНОСТЬЮ ОТКАЗЫВАТЬСЯ ОТ НЕГО. Вероятность этого крайне низкая. (Хотя, конечно, она и существует. Но на ближайшие 2 года, когда Вы сможете осуществить выход из инвестиции, она близка по оценкам экспертов к нулю).

11. Каковы гарантии выплат процентов?

Они идут по договору. Компания зарегистрирована в США и регулируется американским правом. Банковская гарантия отсутствует. В обеспечение на ряде объектов идет недвижимость, находящаяся в собственности компании (но там процент ниже, чем на арендованных ею объектах).

12. Помогаете ли Вы в продаже объектов ранее 2 лет и если да- что это стоит?

В принципе- да. Стоимость 5% от суммы продажи. Однако, я настоятельно не рекомендую инвестировать в это деньги, которые могут Вам понадобиться ранее 2 лет.

13.  Ваша компания сама инвестировала туда деньги?

Да. Куплено 5 мест в коворкинге в одном из объектов Нью-Йорка.

14. Можете ли Вы поручиться, что владельцы компании не окажутся мошенниками?

Не могу. Я вообще могу поручиться только за родную маму.:) Так уж устроен наш мир: тот, кто сегодня честный человек, завтра под влиянием «врага рода человеческого» либо по иным причинам может встать на «тернистый путь порока». Это касается, увы, даже верующих людей, ибо «диавол не дремлет, а человек слаб». Я могу поручиться лишь за то, что НА ТЕКУЩИЙ МОМЕНТ документация компании была изучена, дела они ведут честно, имеются все необходимые договора купли-продажи и аренды недвижимости, проценты, оговоренные в договорах выплачиваются исправно.

Вкладываясь в любой бизнес, однако, Вы принимаете на себя эти риски. А далее- выбор за Вами: готовы нести те риски при том проценте, что есть- инвестируете. Не готовы- не вкладываетесь (У меня есть и безрисковые инвестиции в Лондонскую недвижимость- но там будет 6% в фунте, а не 12.5-16% и вход- от 100 000 фунтов. Есть варианты вложений в кондоминиумы в США -8-9% в год,  если Вам это ближе,  либо студенческие общежития и резиденции 8-10% в год, вход от 52 000 фунтов.)

15. Я могу прочитать договор перед тем, как инвестировать?

Несомненно. Сейчас он есть на англ языке. Однако ВСЕ ОСНОВНЫЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА я изложил выше, равно как и описал все риски, которые Вы несете по договору.

16. Как оплатить инвестицию?

Напрямую в компанию «Bar works». Реквизиты для оплаты, договор и инвойс, под который Вы будете оплачивать  деньги путем банковского перевода- мы предоставляем. По Вашему желанию мы можем помочь с конвертацией рублей в доллары, если Ваши средства хранятся в рублях. Для оплаты Вам потребуется паспорт, подтверждение адреса (жировка об оплате любых коммунальных услуг на Ваше имя и справка из банка). Оплатить можно и дистанционно, без явки в наш московский офис — просто необходимо будет предоставить все документы (сканы), которые мы перешлем в компанию.

17. А как насчет налогов?

Это зависит от того: гражданином какой страны Вы являетесь? В РФ- 13% от дохода. Компания не является налоговым агентом и Вы сами должны подавать декларацию и платить налоги по окончании календарного года. В США Вы инвестируете в бизнес и налоги платит САМА КОМПАНИЯ — на Ваш счет Вы получите всю сумму целиком.

18. Могу ли я получить дивиденд не на свой счет?

Нет. Вы можете получить деньги только на счет, открытый на Ваше имя но не обязательно тот, с которого шло перечисление.

19. Может ли кто-либо проплатить за меня?

Да, может. После этого требуется заполнить соответствующую форму, чтобы по получении денег на счет, компания знала: на кого оформлять покупку?

20. Может ли быть совместное владение объектом?

Да, может.

21.  Можно ли заплатить аванс, а не все сразу?

Да. 10% от стоимости покупки. Потом в течение 3 недель- все остальное.

22. Почему компания сама не управляет всем, а продает места?

Такова модель развития компании. Она во-первых, имеет дельту, оптом арендуя (приобретая) по одной цене. а продавая- по  другой

(как и любой девелопер, занимающийся сдачей в  аренду- пример- «Регус», сдающий места в Сити и других местах в Москве и других городах). Во вторых- полученные деньги они сразу пускают в оборот, что позволяет им извлекать из них новую прибыль. Банки сейчас НЕ КРЕДИТУЮТ ТАКОЙ БИЗНЕС, поэтому компания привлекает частные инвестиции.  Обратите внимание: компания привлекает лишь столько денег, сколько МОЖЕТ ОСВОИТЬ, приобретая (арендуя) новые объекты- поэтому продает лишь 30% (а не все) имеющиеся в ее распоряжении коворкинговые места, ибо бизнес весьма выгоден, и нет смысла продавать больше, чем надо для привлечения средств на новые объекты. Примерно 80% всех мест выкупают сами американцы, ибо видят выгоды такого предложения при всех имеющихся небольших рисках.

23. Почему люди  пойдут туда, а не к конкурентам?

В некоторых местах просто нет альтернативы- рядом нет коворкинговых центров. Кроме того: более низкая плата за место (см. таблицу выше). А также удобства: стандартно имеется кафе, где можно поесть (приобретя абонемент со скидкой), иногда что-то еще (фитнес центр, бассейн). Также прямо в зале есть барная стойка, где наливают слабоалкогольные напитки (пиво, вино), что является важным для некоторых людей.

P.S. На текущий момент есть Нью-Йорк доходность 14-16% в зависимости от числа приобретенных рабочих мест. Думаю, уйдет примерно до конца ноября. ЕСли кому-то интересно- обращайтесь. За два года инвестиция дает  около 55% в валюте  при использовани опции обратного выкупа +25% к начальнйо цене (30% в среднем за 2 года набегает ренты, а если ее реинвестировать -еще больше).

 

От Нью-Йорка до Мальорки- выставка недвижимости: что предлагают?

Written by Евгений Понизовский on 29.10.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

В очередной раз был на выставке недвижимости, ежегодно проходящей в Москве в экспоцентре. Состав собрался довольно представительный и было немало интересных предложений.

Наша компания представляла недвижимость в Великобритании и США. Стенд был оформлен  в британском стиле: гвардеец, телефонная будка в Лондоне (почему именно она- поясню чуть позже). Интерес к стенду был довольно большой в силу нескольких причин.

1. Относительно низкий порог входа (парковки в аэропорту (пока нет в продаже, ждем открытия очередной порции мест в аэропорту Лютон (около Лондона- хаб Easy Jet)- самый большой оборот из однополосных аэродромов в Великобритании -средняя доходность -10% в год — договор на 6 лет — инвестиция от 25 000 фунтов- 1 парковочное место), в США -место в коворкинге от 25000 долларов -договор на 10 лет — гарантированная доходность 14-16% в год в зависимости от суммы инвестиции (но они заканчиваются. следующим объектом будет Дублин, затем ТЕЛЕФОННЫЕ  БУДКИ в Лондоне, которые компания частично выкупила у прошлого владельца и переоборудовав их, будет сдавать в аренду как коворкинговые места).

2. Разумный процент дохода от 8 до 16% в год (в зависимости от объекта и суммы инвестиций) в валюте (в Великобртании -в фунте, в США- в долларе).

3. Хорошие опции выхода по ряду проектов (например в коворкинге можно через 2 года продать место с прибылью 25%- эта опция прописана в договоре).

4. Длительные гарантии процента- в коворкинге- 10 лет, в общежитиях в Великобритании — есть также варианты 8% на 10 лет, при инвестициях в дома престарелых в Великобритании- 8% на 25 лет (что на ряду с опцией обратного выкупа через 10 15 20 и 25 лет делает этот объект очень привлекательным для долгосрочных консервативных инвестиций).

Подходили и возможные контрагенты, которых привлекало:

1. Богатство выбора (В США есть кондоминимумы, приносящие 8-9% в год, коворкинговые места от компании Barworks), в Великобритании: парковки в аэропортах, коворкинговые места (поступят в продажу через некоторое время -как отмечалось выше, телефонные будки в Лондоне), общежития в разных городах, резиденции (можно сдавать в аренду, можно жить самому). дома престарелых -

2  Как не высокий для инвестиций порогом входа, который доступен большому из тех, с кем они работают (а это были представители агентств недвижимости, частные риэлторы, финансовые советники, портфельные управляющие, так и возможность  сформировать диверсифицированный портфель недвижимости для более крупных клиентов с очень недурным рентным доходом;

3. Разумное  комиссионное вознаграждение (что немаловжано прежде всего риэлторам, живущим не с управления портфелем, а с процента от продаж).

4. Полный сервис (включая работу с потенциальными клиентами наших специалистов) при продажах и дальнейшее сопровождение от нашей компании (Включая заполнение за разумное вознаграждение NRL форм и подачу деклараций для британской налоговой инспекции. что вызывает проблемы у многих клиентов. если это делать самостоятельно и стоит дороже, если нанимать экаунтера в  (бухгалтера, который будет сдавать за Вас отчеты) при небольшом объеме инвестиций.

В общем,  я получил подтверждение, что интерес к рентной английской и американской недвижимости у людей не упал, а может даже несколько вырос в связи с падением ставок по депозитам в России (кто, привык жить или использовать  эти проценты- стал искать альтернативы- предлагаемая нами недвижимость такую альтернативу дает). Ну, и ситуация с недвижимостью в России по прежнему аховая- не высокий доход в рубле не может привлечь инвесторов, а стоит она в Москве подороже чем то, что предлагаем мы — то есть части людей не доступна. «Картинки с выставки» выложены ниже.

Также расскажу о других интересных предложениях, хотя иногда и  более рискованных.

Турция. Тут предлагают вложения в «домики у моря»:) Разные курортные зоны- доходность 8-12% в год от размера инвестиций. Вложения где то от 30 000 евро. Есть и более дорогие, понятно. Купить можно, как Виллы, так и квартиры или апартаменты, вложиться в гостиничные номера. Есть варианты вложения на этапе строительства, что может принести дополнительный доход, но является более рискованным вариантом, ибо строительство может затянуться.

Греция — тут доходность будет пониже где то 5-8%. И ценники были повыше. Ну. если кто-то для себя хочет купить -может, однако особо  инвестиционной привлекательности тут я не увидел.

Германия -тут интересные предложения по инвестициям с привлечением ипотеки  от Германских банков с потенциальной доходностью  до 12% в год- инвестиции от 100 000 евро. Дают примерно 40% кредита под 3-3.5% , что повышает доходность инвестиции. Минусом является отсутствие гарантированной ренты, что может стать проблемой, если один арендатор съехал, а другого управляющая компания не нашла.  В отличии от Великобритании Вы не можете увидеть ИСТОРИИ СДАЧИ В АРЕНДУ той или иной квартиры, что затрудняет анализ перспектив получения  указанного процента. Можно получить  и 4-5% в среднем вместо планируемых 10-12%.

Испания -есть хорошие предложения…но не для инвестиций- только, если жить самому.  Понастроили много- а количество желающих снимать не так велико — результат: доходность около 3-4% в год в евро — малопривлекательно. Но, поторговавшись, можно купить хорошую недвижимость для себя, если ВЫ ПЛАНИРУЕТЕ ЖИТЬ В ИСПАНИИ. Покупать недвижимость для сдачи в аренду- математически не выгодно. Также пока не ясны перспективы роста цены.

США — была фирма из Нью-Йорка. Также . как и мы предлагает кондоминимумы, вложения в коворкинг, но более дорогую недвижимость-  от 500 000 долларов. Доходность сильно разнится в зависимости от того: какая недвижимость, где расположена, как платятся налоги (например по коворкинговым местам- поскольку Вы покупаете ЮРИДИЧЕСКИ НЕ СОБСТВЕННОСТЬ, А ВКЛАДЫВАЕТЕСЬ  В БИЗНЕС (покупая права долгосрочной аренды рабочего места и как бы пересдавая его с помощью компании) -сами налоги не платите- их платит компания- указанная выше доходность (4-16%- Ваша чистая доходность. (Понятно, что Вы формально должны уплатить налог 13% в РФ). Налоги на доходы от аренды по кондоминимумам- 10%,а рента там ниже (8-9%).

Дорогая недвижимость сдается хуже,а рента по ней — ниже. Поэтому, с точки зрения инвестиций именно вложения в недвижимость менее дорогую, как описанная выше, имеет более высокую привлекательность. Хотите иметь свою недвижимость- для Вас подойдет вариант кондоминимума. Интересует именно более высокая рента? Вариант покупки коворкингового места- более приемлем для Вас.

Были предложения из Голландии, Франции, Чехии, Болгарии — но с точки зрения покупки инвестиционной недвижимости- там ничего интересного я для себя не увидел.

Резюмируя: от вложений в недвижимость за рубежом можно получать до 16% (коворкинг от 125000 долларов). Спокойно можно получать 8-10% ренты в валюте (при этом на 8% есть гарантированные на долгий срок предложения по Великобитании, где Вы становитесь собственником на правах долгосрочной аренды на 150 или 225 лет помещения). Учитывая низкий текущий курс фунта, если у Вас накопления в рублях, это могло бы стать неплохой консервативной инвестицией для Вас. Вы можете записаться на консультацию, пройдя по ссылке ниже:

http://ponizovski.ru/?page_id=54

S&P500 фьючерсы-техническйи анализ -ответ на вопрос

Written by Евгений Понизовский on 20.10.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

Задали вопрос: «давно стою в лонгах по фьючерсу на S&P500. Ваше мнение: закрывать ли позицию или держать далее, надеясь, что рост продолжиться? Если закрыть- не открыть ли шорт»

Логично, что поскольку позиция долгосрочная, то анализировать лучше на месяцах (график Monthly). Что же мы видим там, исходя из свечного анализа и по  индикатору Ишимоку, который я использую при анализе рынка?

1. Свечи указывают на неопределенность рынка. В августе нарисовалась  «харами юи» на вершине восходящего тренда- фигура окончания движения и ВОЗМОЖНОГО разворота. — То есть (по уму) в сентябре уже можно было закрыть либо сократить позицию. Далее сентябрь закрылся а ля доджи- опять указание на равновесие быков и медведей. Статистически в октябре наиболее вероятна игра в ранге нижней тени доджи сентября с потенциальной поддержкой  открытия большой белой свечи июля в районе 2100. Верх коридора в районе 2190-2200.  А что показывает индикатор Ишимоку?

Тут тенкан-сен и киджун-сен слились в одну линию практически. Это говорит о ситуации рейнджа, а точнее консолидации в ап тренде- то сеть равновесии сил «быков » и «медведей» — что собственно и подтверждают пока свечи.

Стало быть есть два варианта. Первый: Вы закрываете позицию и возобновлете ее только после пробоя 2200 (игра на пробой максимумов- классическая как для свечного анализа, так и для классического тех анализа, исходя из предположения, что тренд чаще продолжается, чем останавливается). Альтернатива. закрытие половины позиции с установкой трейлинг стопа для фиксации  оставшейся части прибыли под уровнем 2100.

По поводу открытия шортов- тут вопрос Вашей трейдерской философии. то сеть: торгуете ли вы вообще против тренда. Я не сторонник такой торгволи, однако (См. пример ране с фьючерсами «Новотека» ан нашем рынке), такая игар может и приносить успех. Тут главное: СООТНОШЕНИЕ СТОПА И ПРОФИТА. очевидно что ближайший профит в случае отработки свечной комбинации харами находится по месяцам на 2100. В сентябре можно было открыть позицию на 2170, выставив стоп за 2200. То есть около 2 к 1. Даже при шансах 50 на 50- вполне нормально. Сейчас ситуация уже похуже- до цели около 45 . а разумного стопа нету. Именно поэтому чисто математически сейчас открывать шорт не очень хорошо.

 

Низкий курс фунта- благо для Великобритании

Written by Евгений Понизовский on 17.10.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

Падение  курса  британского  фунта стерлингов после решения Великобритании выйти из ЕС  (Brexit)  поможет  смягчить
влияние этого решения на британскую экономику, заявил  заместитель  председателя Банка Англии Бен Бродбент.
«Крайне важно иметь гибкую валюту, особенно в ситуации,  когда  вашей  экономике угрожает шок, который не испытают ваши торговые партнеры, — заявил он в интервью радио BBC. — Референдум стал  для  нас  таким  шоком,  который  можно  смягчить,
позволив валюте среагировать на него».
Кроме  того,  снижение  курса  нацвалюты  способствует  росту  цен  на импортируемые товары и повышает инфляцию. По прогнозам  аналитиков,  во  вторник официальные данные могут показать рост потребительских цен  в  Великобритании  в
сентябре на  0,9%  -  это  ниже  2%,  таргетируемых  Банком  Англии,  но  лучший показатель с 2014 года.
По мнению Б.Бродбента, инфляция в ближайшие годы  может  превысить  целевой уровень, что, тем не менее, не является поводом для беспокойства.
С 23 июня, когда состоялся  референдум,  фунт  стерлингов  упал  на  18%  и демонстрирует худшую динамику среди основных мировых валют в текущем году.
Таким образом, исходя из этого высказывания, можно считать, что ЦБ Англии не будет препятствовать снижению курса фунта, а иногда может быть и будет способствовать  ее снижению. А значит, логично на откатах продавать фунт против доллара.

Прогноз по ситуации в США: будет ли рецессия?

Written by Евгений Понизовский on 14.10.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

Вероятность рецессии в США в ближайшие 4 года составляет 60% — опрос WSJ
Как сообщает  ИНТЕРФАКС, американская экономика столкнется  с рецессией в первый срок правления будущего  президента  с  вероятностью  в  60%, показывают результаты опроса, проведенного в октябре  The  Wall  Street  Journal среди 59 экономистов.
Если пессимистичный прогноз не сбудется, период экономического роста  будет самым долгим в истории США — до этого рецессии случались минимум раз в  10  лет. Текущий период длится 88 месяцев, с июня 2009 года.
Отмечается, что спад в экономике, скорее всего, не будет связан  с  исходом президентских выборов — в числе основных  рисков  называются  замедление  темпов роста глобального ВВП, вероятные просчеты Федеральной резервной системы (ФРС), а
также циклические изменения в экономике.
Вместе с тем экономисты указывают на то, что в случае рецессии  возможности будущего президента, будь то Дональд Трамп  или  Хиллари  Клинтон,  по  принятию контрмер будут ограничены, из-за серьезных  разногласий  в  Конгрессе  и  внутри
основных партий.
Шансы на рецессию в США в ближайший год оцениваются экспертами в  20%.  При этом в среднем рост ВВП ожидается на уровне 2,2% в 2017 и 2% — в 2018 году.

Нефть выбирает между покорением максимумов года и коррекцией (от БКС и «Интерфакса»)»

Written by Евгений Понизовский on 06.10.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

Вот уже неделю на  рынке  нефти  сохраняется положительный тренд, рост котировок сырья за неделю превысил  10%,  констатирует управляющий директор БКС Ультима  Виталий  Багаманов.  Рост  нефтяных  котировок обусловлен несколькими факторами. Во-первых, сокращение товарных запасов нефти в США, которое продолжается уже несколько недель, причем вопреки  прогнозам.  Так, по  данным  статистики  Управления  энергетической  информации  США  (EIA), коммерческие запасы нефти на прошлой неделе понизились на 2,98 млн баррелей — до 499,740 млн. При этом ожидался рост на 2,6 млн баррелей.  Таким  образом,  объем запасов опустился на минимальный уровень с января 2016 года.
Вторым  заметным  фактором  риска  для  нефтяного  рынка  выступает  ураган «Мэтью», самый мощный с 2007 года. Он может привести к перебоям с поставками  по Карибскому  морю  и  к  закрытию  некоторых  нефтехранилищ  объектов  нефтяной
инфраструктуры. Впрочем, это  временное  явление,  так  что  его  влияние  носит ограниченный характер.
В-третьих,  рынок  отчасти  продолжает  отыгрывать  предварительную договоренность о заморозке добычи, которую страны ОПЕК  сумели  достичь  вопреки ожиданиям  большинства  экспертов.  Поскольку  ни  один  из  перечисленных  выше
факторов поддержки фундаментальным не является, существует высокая  вероятность, что нефтяные котировки могут вновь  скорректироваться  ниже  $50.  Катализатором  коррекции  может,  в  частности,  выступить  пятничная  статистика  по  буровым
установкам от Baker Hughes. Сегодня фьючерсы  на  нефть  марки  Brent  торгуются вблизи уровней закрытия предыдущей сессии.
Если же при благоприятном раскладе нефти  удастся  удержаться  выше  рубежа $51,3, впереди выступят новые технические цели — $53  и  $54,5.  Таким  образом, «черное золото» имеет возможность установить  максимальное  ценовое  значение  с сентября 2015 года, однако шансов удержаться там надолго нет.
Причин  для  волатильности  до  конца  года  предостаточно.  Среди  них президентские выборы в США; встреча стран  ОПЕК  в  Вене  в  конце  ноября,  где договоренность о заморозке добычи и ее конкретные условия должны быть официально закреплены; прогнозируемый рост активности сланцевых компаний; действия ФРС США.

Вебинар по инвестициям- анонс «Инвестируй, как профи»

Written by Евгений Понизовский on 05.10.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

 

Каждый человек хочет стать богатым. Инвестиции часто преподносятся как самый лучший способ достичь финансовой независимости, создать капитал и жить на пассивный доход от него.

Тема финансов и инвестиций волнует многих, особенно сейчас, в не самое простое время. Фондовые рынки штормит, кризис в Европе не утихает, доверие к финансовым институтам подорвано…

Интернет завален информацией об инвестициях. К сожалению, в большинстве своем она — мотивирующая в стиле «мыслите как богатый, и Вселенная обязательно откликнется», либо пропаганда сомнительных способов быстрого обогащения.

Где взять адекватную, полезную, правдивую и своевременную информацию о личных финансах и инвестициях? На бесплатной онлайн-конференции «Инвестируй как профи».

http://profinvest.myrichway.ru/

Конференция будет проходить 10-20 октября 2016. Более десятка признанных экспертов поделятся своим опытом и наработками. Конференция охватывает все области личных финансов: учет и планирование, семейный бюджет, страхование и банковские депозиты, ПИФы и акции, российские и зарубежные инвестиции, консервативные и рисковые стратегии. Конференция будет полезна как начинающим, так и опытным инвесторам.

Список тем и спикеров Конференции:

  • Ник Черри. Психологические ловушки инвестирования.
  • Алексей Астапов. Инвестиционные опасности и как их избежать.
  • Алексей Тараповский. Независимый финансовый советник — профессия 21-го века.
  • Александр Воробьев. Теория и практика надежных инвестиций.
  • Юлия Ржевская. Основы финансового планирования.
  • Евгений Понизовский. Unit-linked планы: возможности и риски.
  • Иван Захаров. Инвестиции в драгоценные металлы.
  • Екатерина Баева. Инвестиции вместе с профессионалами на рынке США.
  • Владимир Авденин. Страхование жизни как элемент финансовой стратегии.
  • Евгений Шильников. Личный финансовый план своими руками.
  • Татьяна Ляднова. Богатство на пенсии.
  • Алена Никитина. Прибыльные инвестиции в недвижимость.
  • Игорь Васильев. Value-инвестирование — метод Баффетта.
  • Илья Согонов. Структурные продукты с защитой капитала.
  • Ник Черри. Как стать экспертов в области финансов.

Участие в конференции абсолютно бесплатное. Не нужно ничего платить, проставлять ссылки в соцсетях, приводить друзей и т.п. Простая регистрация — и Вам будут доступны более 17 часов живых выступлений экспертов по финансам, где Вы сможете задать насущные вопросы и получить практические рекомендации.

Узнать подробности и записаться на конференцию:
http://profinvest.myrichway.ru/

http://profinvest.myrichway.ru/schedule/

-расписание с краткими тезисами

http://profinvest.myrichway.ru/schedule/on-air/

-Расписание со ссылками на комнаты.

 

 

Что говорят о ситуации на нефтяном рынке эксперты- от Интерфакса.

Written by Евгений Понизовский on 03.10.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

МИР-НЕФТЬ-РЫНОК-ПЕРСПЕКТИВЫ

Эксперты сомневаются в способности ОПЕК решить проблему избытка нефти на мировом рынке
Договоренность  о  снижении  добычи, достигнутая странами ОПЕК на встрече в Алжире, вряд ли позволит решить  проблему
избытка сырья на мировом рынке, удерживающую цены на  нефть  на  низком  уровне, пишет газета The Wall Street Journal.
Как сообщалось, страны ОПЕК  на  прошлой  неделе  договорились  о  снижении
добычи нефти с текущих 33,24 млн баррелей в сутки  до  32,5-33  млн  баррелей  в сутки.  Окончательные,  письменно  подтвержденные  договоренности  должны  быть достигнуты на официальной встрече картеля 30  ноября  в  Вене.  Тогда  же  будут приняты решения о квотах на добычу каждой из  страны  ОПЕК  и  определены  сроки сокращения.
Многие  эксперты  отмечают,  что  планируемое  сокращение  добычи  является недостаточно крупным, а срок реализации соглашения — недостаточно быстрым, чтобы действия ОПЕК могли устранить избыток нефти на мировом рынке.
В начале текущего  года  аналитики  прогнозировали  восстановление  баланса спроса и предложения на рынке к концу 2016 года. Однако теперь, даже несмотря на сигналы от ОПЕК, большинство из  них  не  ожидает  возврата  нефтяного  рынка  к
балансу ранее середины 2017 года.
Глобальные  запасы  нефти  близки  к  рекордным  уровням,  и  американские производители сланцевой нефти, справившиеся  с  падением  цен  на  нефть,  могут активизировать добычу, когда рынок пойдет вверх, пишет WSJ.  «Быстрые  и  ловкие американские компании забрали у ОПЕК часть  рынка,  -  отмечает  зампредседателя консалтинговой фирмы IHS Markit Дэниэл Йергин. — Теперь на рынке гораздо  больше нефти, которую производит не ОПЕК».
Тот факт, что американские производители сланцевой нефти наращивают долю на мировом рынке и имеют возможность оказывать все больше влияния на него, является одной из причин, по которой ратификация странами ОПЕК окончательного  соглашения и  выполнение  его  условий  может  оказать  лишь  ограниченное  влияние  на корректировку дисбаланса спроса и предложения  на  нефтяном  рынке,  пишет  WSJ.
Эксперты, однако, отмечают, что государства ОПЕК неоднократно  замечены  в  том, что не соблюдали условия договоренностей об объемах добычи нефти,  согласованные в рамках организации.
На долю стран, не входящих в ОПЕК, в настоящее время приходится порядка 58% мировой добычи  нефти,  свидетельствуют  данные  Международного  энергетического агентства (МЭА).
Сокращение добычи странами ОПЕК будет работать лишь в том случае, если  оно не  будет  компенсироваться  наращиванием  производства  нефти  за  пределами организации, отмечают эксперты.
Некоторые инвесторы отмечают, что  прогнозы  большинства  являются  слишком «медвежьими», ожидая сокращения избытка нефти  на  мировом  рынке  в  результате решения ОПЕК. Они отмечают,  что  нефтекомпании  сократили  капиталовложения  на сотни миллиардов долларов с 2014  года.  «Производители  сланцевой  нефти  могут восстановиться быстро, однако  компании  остальных  96%  нефтяного  рынка  -  не могут», — отмечает портфельный управляющий Boston Company Asset Management Робин Уэхбе.
По словам эксперта, «беспрецедентная нехватка капитала в нефтяном  секторе» ослабит объемы добычи и поддержит цены на сырье в ближайшие годы.
С  точки  зрения  спроса  на  нефть,  последние  сигналы  являются разочаровывающими. Так, в третьем  квартале  текущего  года  рост  спроса  резко замедлился в связи с «существенным ослаблением в Китае и Индии», отмечают в МЭА.
Согласно прогнозу организации, в 2016 году спрос на нефть увеличится на 1,3 млн баррелей в сутки.
Цены на нефть выросли на 8% в течение трех сессий после  публикации  итогов встречи ОПЕК. Стоимость декабрьских фьючерсов на нефть Brent на лондонской бирже ICE Futures к 16:20 МСК в понедельник поднялась на $0,2 (0,4%) -  до  $50,39  за
баррель. Цена фьючерса на нефть WTI на ноябрь на электронных торгах Нью-йоркской товарной биржи (NYMEX) выросла к этому времени на $0,21 (0,44%) — до  $48,45  за баррель. С начала 2016 года стоимость нефти увеличилась на 30%.

Таким образом, те. кто держал лонги

Нефть — рекомендованная сделка — ответ на вопрос: что можно сейчас сделать?

Written by Евгений Понизовский on 26.09.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

Вот, Что пишет «Интерфакс»

Цены  на  нефть,  прибавлявшие  на торгах в понедельник порядка 1%, резко сократили подъем в течение сессии,  Brent колеблется между снижением и ростом.
Стоимость ноябрьских фьючерсов на  нефть  Brent  на  лондонской  бирже  ICE Futures к 11:05 МСК поднялась на $0,04 (0,09%) — до $45,93 за баррель.
Цена фьючерса на нефть WTI на октябрь на  электронных  торгах  Нью-йоркской товарной биржи (NYMEX) выросла к этому времени на $0,1 (0,22%) -  до  $44,58  за баррель.
Поддержку нефтяному рынку ранее в ходе торгов  оказали  заявления  министра энергетики Алжира, который ожидает прогресса на предстоящих в среду  переговорах нефтедобывающих стран.
Министр энергетики Алжира Нуреддин Бутерфа сказал журналистам на  выходных, что делегации стран не могут покинуть Алжир «с пустыми руками». По его мнению, в случае, если будут согласованы отдельные элементы сделки  по  замораживанию  или
сокращению добычи, переговоры могут быть продолжены на встрече ОПЕК 30 ноября  в Вене.
В  интервью  алжирскому  агентству  APS  Н.Бутерфа  заявил,  что  ожидает «позитивного»  исхода  встречи.  «Мы  не  покинем  встречу,  сказав,  что  она закончилась провалом», — сказал он.
Ранее  ряд  других  представителей  ОПЕК  также  давали  понять,  что  не рассчитывают на заключение формального соглашения на встрече в  Алжире,  однако, если  дискуссия  пойдет  успешно,  такое  соглашение  может  быть  подписано  на
официальной встрече картеля в ноябре.
На встрече в среду в лучшем случае  может  быть  сделан  шаг  к  нахождению консенсуса и к продолжению переговоров, но вряд  ли  на  ней  удастся  заключить какое-либо соглашение, считают большинство экспертов.

Таким образом, можно рискнуть и открыть лонг  с целями:48.00 48.50 49.20 50.0, дождавшись какого-то разворота на часовых графиках в районе 46.80-47.00. стоп не длинный- где то  чуть ниже 46.14. Вероятность такой сделки около 60%. Фьючерс декабрьский на Brent.

От советского инофрмбюро:) или сообщения интерфакса: обзор рынка перед заседанием ФРС

Written by Евгений Понизовский on 15.09.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

Москва. 15 сентября.  ИНТЕРФАКС  -  На  рынке  акций  РФ  утром  в  четверг
продолжается борьба между «медведями» и «быками» за психологический  рубеж  2000
пунктов по индексу ММВБ на фоне проседающих мировых  площадок  и  попыток  нефти
стабилизироваться после отката.
К 11:00 МСК индекс ММВБ составил  1999,28  пункта  (-0,3%),  индекс  РТС  -
966,13 пункта (-0,5%); динамика рублевых цен  основных  «фишек»  на  «Московской
бирже» (MOEX: MOEX) разнополярная в пределах 2,4%.
Доллар подрос до 65,19 рубля (+0,03 рубля).
Подешевели акции ВТБ (MOEX: VTBR) (-0,6%), «Газпрома»  (-0,9%),  «Мобильных
телесистем» (MOEX: MTSS) (-1%),  «Норникеля»  (MOEX:  GMKN)  (-0,7%),  Сбербанка
(MOEX: SBER) (-0,8%) и упали акции «Северстали» (MOEX: CHMF)  (-3,2%,  до  744,2
рубля), лишившиеся на бирже дивидендной составляющей (19,66 рубля на акцию).
Выросли бумаги «Газпром нефти» (MOEX:  SIBN)  (+0,4%),  «ЛУКОЙЛа»  (+0,1%),
«Магнита» (MOEX: MGNT) (+0,3%), «Мечела» (MOEX: MTLR) (+2,4%), «Россетей» (MOEX:
RSTI) (+1,1%), «РусГидро» (MOEX: HYDR) (+1,1%), «Сургутнефтегаза»  (MOEX:  SNGS)
(+0,3%), «Татнефти» (MOEX: TATN) (+0,3%).
В США накануне индексы слабо просели, в четверг в  Азии  также  преобладала
негативная динамика (Япония упала на 1,3%), проседает Европа (FTSE, S&P 350,
DAX теряют 0,1-0,2%), но подросли американские фондовые  фьючерсы  (контракт  на
индекс S&P 500 вырос на 0,2%).
На этой и следующей неделе состоятся заседания центробанков Великобритании,
США и  Японии,  причем  большинство  экспертов  не  ожидают  от  них  каких-либо
действий. Трейдеры оценивают шансы на повышение ставки в США в  сентябре  в  20%
против 34% на прошлой неделе, а руководство  ЦБ  Великобритании,  скорее  всего,
подождет с расширением стимулов и продолжит анализировать ситуацию  в  экономике
страны.
Некоторые эксперты, включая аналитиков Morgan Stanley, ожидают от ЦБ Японии
снижения ставки по депозитам с  минус  0,1%  до  минус  0,2%.  Такой  шаг  может
негативно сказаться на прибылях японских финансовых компаний.  Власти  Австралии
тем временем сообщили о падении уровня безработицы в стране в августе до 5,6%  с
5,7% в июле, хотя экономисты не ожидали изменения показателя.
Нефть слабо дорожает в четверг после  падения  накануне  на  3%.  Стоимость
ноябрьских фьючерсов на нефть Brent к 11:00  МСК  составила  $45,98  за  баррель
(+0,3%), цена WTI составила $44,18 за баррель (+0,1%).
Участники рынка опасаются дальнейшего  увеличения  предложения  сырья,  что
может усилить давление на цены.
Накануне вышли данные Минэнерго США, показавшие сокращение запасов нефти на
0,559 млн баррелей при прогнозах роста, по разным оценкам, на 3-4 млн  баррелей.
Рост запасов нефтепродуктов оказался больше, чем  снижение  запасов  сырья,  при
этом  снижение  запасов  нефти,  считает  большинство  аналитиков,  обусловлено
временными факторами. Ливия намерена увеличить поставки на мировой рынок,  после
того как правительственные силы взяли под контроль  нефтяной  терминал.  Нигерия
также восстанавливает добычу.
Как отмечает аналитик Промсвязьбанка  (MOEX:  PSBR)  Илья  Фролов,  мировые
рынки продолжают находиться в фазе  повышенной  волатильности,  однако  развитие
событий уже не выглядит столь же драматичным,  как  еще  несколько  дней  назад.
Рынки акций США и Европы замедлили  темпы  снижения  в  ожидании  событий  конца
недели (блока макроэкономической статистики и заседания Банка Англии), при  этом
активы развивающихся рынков в целом пока выглядят также  не  готовыми  развивать
коррекцию, заданную опасениями повышения ставки  ФРС  и  рисками  по  глобальной
экономике.
Российский фондовый рынок удерживает психологическую зону поддержки  вблизи
отметки  2000  пунктов  по  индексу  ММВБ,  несмотря  на  не  вполне  комфортную
конъюнктуру на мировых  рынках  капитала  и  снижение  цен  на  нефть.  Торговая
активность сохраняется на пониженном уровне, что  сигнализирует  о  неготовности
крупных участников торгов снижать экспозицию на рублевые активы.
В четверг борьба за отметку 2000 пунктов по индексу ММВБ продолжится, а при
дальнейшем снижении склонности к риску — как на фоне выходящей статистики, так и
под влиянием итогов заседания Банка Англии — этот ключевой  рубеж  2000  пунктов
может не  устоять.  В  пятницу  могут  появиться  внутренние  идеи  -  состоится
заседание Банка России, а S&P представит  результаты  ежегодного  пересмотра
суверенного  рейтинга  России.  В  четверг  без  дивидендов  торгуются  акции
«Северстали», однако влияние этого события на  динамику  индексов  будет  носить
ограниченный характер.
Как  отмечает  аналитик  Нордеа  банка  (MOEX:  ORGM)  Денис  Давыдов,
неуверенность поведения инвесторов на рынке определяется приближением  заседания
ФРС и противоречивыми внешними сигналами. Из локальных  историй  стоит  отметить
новостной фон, связанный с «Башнефтью» (MOEX: BANE) и «Роснефтью» (MOEX:  ROSN),
а также очередное обсуждение планов по  дивидендам  компаний  с  госучастием  на
3-летнем горизонте.
Основные события в  четверг  начнут  развиваться  после  15:30  МСК,  когда
площадки получат блок американской  статистики.  Данные  хуже  прогнозных  будут
отыгрываться в пользу рисковых активов, вместе с тем вплоть  до  самого  решения
ФРС 21 сентября рынок вряд ли отважится на заметное  движение.  Ориентирами  для
индекса ММВБ краткосрочно выступят уровни 1980-2010 пунктов, для нефти  Brent  -
коридор $45-50 за баррель.
Аналитик  УК  «Альфа-Капитал»  Андрей  Шенк  также  отмечает,  что  поток
негативных новостей, начавшейся в конце  прошлой  недели,  существенно  сократил
«аппетит к риску» на глобальных рынках. Это и  решение  ЕЦБ  взять  паузу  и  не
расширять  стимулирующие  программы  в  ближайшее  время,  и  ряд  «ястребиных»
заявлений некоторых представителей  Комитета  по  открытым  рынкам  ФРС  США.  В
результате большинство мировых индексов скорректировалось  вниз,  а  индекс  VIX
впервые после Brexit взлетел до 17,6 пункта.
В ближайшие торговые дни смены тренда ждать не стоит, инвесторы будут ждать
решения ФРС в среду, 21 сентября, и последующего комментария главы ФРС и  только
после этого будут корректировать  свои  инвестиционные  стратегии.  Впрочем,  до
конца года предстоит еще ряд событий,  несущих  для  рынка  неопределенность,  а
значит, и волатильность будет оставаться высокой.
С одной стороны, рынок будет очень чувствительным к выходящим  макроданным,
причем трактоваться они будут через призму влияния на действия  регуляторов,  то
есть по пресловутому принципу «чем хуже, тем лучше».  С  другой  стороны,  конец
года насыщен различными политическим  событиями,  которые  если  и  не  окажутся
«черными лебедями», то точно привлекут внимание инвесторов. На  первом  месте  -
выборы президента США. Помимо этого, будет референдум в Италии,  а  также  старт
выборов во  Франции.  Учитывая  нестабильную  политическую  ситуацию  в  Европе,
миграционный  кризис,  проблемы  банковской  системы  и  замедление  экономик
«локомотивов» еврозоны (Франции и Германии), не  исключен  рост  популизма,  что
всегда негативно воспринимается рынком.
Исходя из  этого,  до  конца  года  следует  придерживаться  консервативной
стратегии при формировании своих портфелей. Доля защитных активов как в рублевой
части, так и в валютной должна оставаться выше среднего.
Главный аналитик  инвестиционного  департамента  ВТБ  24  Станислав  Клещев
считает, что нефть может пойти вверх после падения на 8% с начала недели.
Пока нефть продолжают выдавливать вниз. Эффект от заявления  о  координации
действий на нефтяном рынке между Саудовской Аравией и Россией полностью сошел на
нет. Котировки Brent вернулись  на  ценовые  уровни,  с  которых  начинали  рост
полторы недели назад. Результаты заявлений, пока еще не подтвержденных реальными
действиями,  оказались  скоротечными.  Несмотря  на  развернувшееся  снижение
котировок нефтяных фьючерсов, говорить о победе  «медведей»  на  нефтяном  рынке
нельзя. Ближайшим уровнем поддержки выступает отметка $45 за баррель, от которой
вероятна активизация попыток игры на повышение.
До тех пор, пока не прекратится негативная динамика цен на нефтяном  рынке,
российский рынок акций также будет пребывать во власти коррекционных настроений.
Хотя и здесь первые цели для снижения уже выполнены — фондовые индексы вернулись
к своим  ранее  переписанным  максимумам,  которые  теперь  должны  выступать  в
качестве  уровней  поддержки.  По  индексообразующим  бумагам  спекулянтам
целесообразно аккуратно восстанавливать «длинные позиции»:  Сбербанк  -  от  150
руб., «Газпром» (MOEX: GAZP) — от 138 руб., «ЛУКОЙЛ»  (MOEX:  LKOH)  -  от  3000
руб., ГМК «Норникель» от 9500 руб., МТС — от 235 руб.
Аналитик  также  обратил  внимание  на  неготовность  правительства  РФ
приватизировать «Аэрофлот» (MOEX: AFLT) (-0,1%, до  103  рубля)  до  2020  года.
Данная новость способна приостановить подъем  котировок  акций  авиаперевозчика,
перешедших в зону трехзначных цифр.
Во «втором эшелоне» на «Московской бирже» утром  в  четверг  просели  акции
«Иркутскэнерго» (MOEX:  IRGZ)  (-2,1%),  «Дикси  Групп»  (MOEX:  DIXY)  (-1,9%),
«ОГК-2″ (MOEX: OGKB) (-1,3%).
Подорожали бумаги «Трансаэро» (MOEX: TAER) (+6,2%), «Челябинского цинкового
завода» (MOEX: CHZN) (+3,1%), «ТГК-1″ (MOEX: TGKA) (+1,4%), «Распадской»  (MOEX:
RASP) (+1,4%).
Суммарный объем торгов акциями на основном рынке «Московской биржи» к 11:00
МСК составил 4,254 млрд руб. (из них 0,921 млрд руб.  пришлось  на  обыкновенные
акции Сбербанка).

Site protected by VNetPublishing.Com Web Security Tools