Как выглядят индексы на текущий момент? Ситуация в мире на фондовых площадках.

Written by Евгений Понизовский on 04.07.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

Поскольку многие из читателей моего сайта инвестируют в зарубежные активы, я получаю вопросы о том: как выглядят сейчас индексы тех или иных стран? (Если Вы не видите какие-либо график полностью — жмите: «открыть  изображение», наведя на них мышку и щелкнув правой клавишей.  СВЕЧА- 1 МЕСЯЦ)

Ниже я дам анализ ряда из них.

DJ-30, S&P500, Nasdaq CША.

 

 

Находится в консолидации в ап тренде уже в течении нескольких лет. После отката к 15400 стоит пока около верхней границы. Понятно, что пробой наверх или повторный откат к низу консолидации, во многом будет зависеть от того: будет ли ситуация в мире в экономике улучшаться? Большинство экспертов пок ане склонны видеть пробой вверх, а скорее пока отдают предпочтение продажам от границы диапазона (шортам).

S&P500

Как и предыдущий индекс находится у верхней границы консолидации на месячном графике. И здесь эксперты ожидают скорее отбой от верхней границы консолидации, чем ее пробой. Летом (ввиду тонкости рынка) возможна повышенная волатильность. Индикатор Ишимоку также указывает скорее на продолжение рейнджа, чем на его пробой.

NASDAQ

И здесь консолидация в ап тренде. но здесь , в отличие от предыдущих случаев, мы находимся в ее середине. Это дает возможность как роста к границе консолидации (уровню 5000 с сопротивлением в районе 4600-4650), так и откату в район 4000. Пока индикатор Ишимоку не дает сигнала: не исключен как «мертвый крест» (правда,  к облаку, что статистически слабее), так и «сигнал трех линий» с отбоем от Киджун-сен (формирование сигнала мы увидим в июле-августе на месячном графике).

FTSE100  Великобритания

Находится в боковом тренде. После  референдума о выходе Великобритании из ЕС просел, но довольно быстро восстановился и сейчас несколкьо растет. Однако, как и отмечал ранее, возможна вторая волна коррекции. В отличии от американских индексов до «хаев» ему подольше пройти.  И вложения в акции Великоборитании сейчас рискованнее, чем в американские активы. Однако, в ближайшей перспективе рост в район 6750-6800 вполне возможен.

САС40  Франция

После коррекции от максимума (5200 до 400 — более чем на 20%) и тут ушли в консолидацию на месячном графике. И находимся около нижней ее границы. Экономическая ситуация во Франции не кажется мне особо хорошей для инвестиций на текущий момент. И я предпочел бы воздержаться от разовых инвестиций во французские активы.

DAX Германия

После роста в район 12400 индекс скорректировался  на 8700  и также ушел в консолидацию. Сейчас мы находимся ниже ее середины, но подальше от нижней границы, чем в предыдущем индексе. Как видно, и тут время для разовых инвестиций (в связи с ситуацией в ЕС) пока не пришло.

СSI300 (Китай)

Китайские активы были сильно перекуплены, о чем я писал ранее. И упали они прилично — около 50%.   После этого подросли- но не много, консолидировавшись в даун тренде. Ситуация с Китаем непонятна. Она , как и в случае с американскими активами, во многом зависит от того: как будет развиваться мировая экономика? Более осторжные инвесторы тут предпочитаю.т не рисковать. Но есть и те, кто после остановки падения, инвестировал в Китайские активы (фонды, работающие с Китаем) в надежде на перспективу.

Nikkei225 Япония

После 30% паденяи и некоторой коррекции консолидировался в диапазоне 15000-17500 и сейчас находится у низа диапазона. Вкладываться ли сейчас в долгую единоразхово в Японию? Это вопрос. Возможно, что тут разумно делать так называемые «идейные» инвестиции- то есть в какие-то конкретные компании (или , например, в малые предприятия- есть фонды, которые работают именно с компаниями малой капитализации- в исторической перспективе они дают больший рост, хотя и больше могут просесть в кризисы. То же касается и инвестиций в акци стран  ЕС, но повторюсь- тут сейчас не лучшее время для инвестиций). Эксперты расходятся во мнениях: надо ли инвестировать в экономику Японии сейчас? Но пока от 15000 фьючерсы на индекс прикупают. Не исключено, что это можете сделать и Вы (либо напрямую? либо через соответствующие ETF).

А как выглядят развивающиеся страны?

Тут обзорно дам ситуацию.

Лучше весго смотрится сейчас Индия, об инвестиционном потенциале которой я писал достаточно давно. Фонды, работающие с Индией, входят у меня как в мировые портфели (охватывающие весь мир), так и в азиатские (где инвесторы инвестируют только в Азию (иногда и в США). Индия имеет достаочно большую волатильность: в периоды падений- хорошо падает, в периоды роста- сильно растет.

 

Cкорректировавшись  с 30000 до 25000 (более чем на 15%) индекс подрос до до 27730. Повторюсь: многие инвесторы видят в Индии перспективу и покупают индийские активы после откатов на графике.

Подросли и активы Филлипин, хотя и не достигли еще предыдущих максимумов. После коррекции на 30% от низов скорректировались на 33%. Ситуация в экономике неопределенная. Инвесторы в целом сейчас опасаютя вкладываться в развивающиеся рынке (Индия скорее исключение из правила) и потому, если Вы не вложились на минимумах — лучше несколько подождать. В то же время, в тактике усреднения (которую используют мои клиенты в страховых  инвестиционных контрактах) Филиппины дают хорошие результаты.

В Тайланде ситуация выглядит несколкьо похуже (экономически). Поэтому, упав примерно на 40% от максимумов, индекс MSCI Thailand Capped не поднимался выше чем на 30% от минимумов и сейчас консолидировался. Опять же в тактике усреднения Тайланд дает неплохие результаты, но инвестиции разовые в экономику Тайланда сейчас весьма рискованы.

Таким образом,  резимируя вышесказанное, можно сделать вывод о том, что большинство портфелей инвестиций в фондовые рынки) сейчас находятся в просадке (однако, в целом, кто имеет диверсификацию , стоят в плюсе за счет рентных инструментов и спекулятивных), а также практически на нулях (а то и в плюсе) те, кто инвестировал в экономику США. Перспективы на ближайшее время особой я не вижу- скорее мы увидим продолжение консолидаций (включая и индекс RTS, который также отрос от низов и встал). Наилучшими вложениями (разовыми) на фондовом рынке являются вложения в те или иные идеи и IPO. А вот тем, кто инвестирует регулярно, сейчас можно покупать  активы (в особенности упавшие азиатские: Япония, Китай, Филипины) и ждать в потенциале их роста. Тем же, кто не желает рисковать ( и до сих пор не вышел из инвестиций, когда я писал об этом), можно (если таковая возможность имеется) переложиться в рентные активы (недвижимость, фонды, о которых писал ранее в предыдущей статье, кредитующих население и компании) либо спекулятивные инвестиции с лимитами потерь  (хеджфонды, трейдеров, ПАММ счета),  также диверсифицировавшись (желательно по  минимум 5 таким активам).

 

 

 

Примерный портфель инвестиций на текущий момент

Written by Евгений Понизовский on 01.07.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

Отвечаю на вопрос, который сейчас задает мне ряд читателей: каков ПРИМЕРНЫЙ портфель инвестиций Ваших клиентов на текущий момент?

Сразу скажу: он различается. Зависит от капитала клиентов, его финансовых целей, сроков их достижения, иск профиля людей. Я работаю с большим количеством финансовых и страховых продуктов. Однако в СРЕДНЕМ разрез портфеля дать могу.

1. Накопительный страховой план от компании «Hansard»  или/и (диверсификация) «Investors trust». Сроки от 15 (продукт S&P500Index) до 30 лет. % в общем размере портфеля зависит от срока начала инвестиций. При этом ряд людей, кто уже мог что-то вывести, временно вывели (на пике) накопленные средства (после прекращения роста рынков) и вложили в другие инструменты НЕ КОРРЕЛИРУЮЩИЕ С ФОНДОВЫМ РЫНКОМ ( о них чуть позже), кто-то просто ушел в кэш-фонды, не выводя деньги. Остальные деньги в программы либо усредняются (покупая хорошие активы по более дешевым ценам), либо просто копят их в кэш-фондах, чтобы потом перевести в активы , когда начнется рост рынков.
Ряд людей имеют тут же страховку на 250 000 долларов по риску «смерть по любой причине» до момента накопления данной суммы на счете (выплачивается большее из: сумма счет а+1% или 250 000 долларов — страховка очень не дорогая- чистые риски- потому многие охотно ее берут).
2. Инвестиции в недвижимость Великобритании — рентный продукт — тут основная задача не рост стоимости актива -а просто получение ренты — в основном берут парковки и в меньшей степени общежития и дома престарелых (там гарантированная рента 8%, в парковах 8%- первые 2 года, потом по рынку- сейчас идет около 10% в год, у кого 3 год). Договора тут идут на 6 лет. По домам престарелых- на 25 лет с опцией обратного выкупа по определенной цене через ряд лет. Ряд людей перед референдумом по Великобритании хеджировали риски по фунту (купив фьючерсы фунт-долллар), ряд — нет. Сейчас после просадки фунта (см. предыдущую статью) стало выгодно покупать эту недвижимость в долгую В силу потенциального роста через некоторое время фунта. Потенциал роста самой стоимости тут понятно есть, но через сколько он реализуется ТОЧНО- никто не знает. В расчетах я предполагаю около 5% в год на сроке 10лет то есть рост на 20-25% за 5 лет и на 50% за 10 лет- а там-увидим. НА недвижимость приходится (это инвестиция консервативная) около 30-50% портфеля клиентов. (но есть и те, Кто инвестирует только туда, живя на ренту с недвижимости. Например: продав квартиру (квартиры) в Москве и купив портфель недвижимости в Великобритании.
3. Вложения в фонды — они могут быть различны. В настоящий момент, поскольку рынок пока не предполагает особого роста, я рекомендую инвестировать в активы, не связанные с ростом рынка или его падением (в силу неясности ситуации).
Это фонды, например, занимающиеся кредитованием населения (например, рынок микрокредитов США — от 10 000 долларов- в зависимости от суммы вложений и сроков на 1-3 года 7-12% в валюте с 95% защитой капитала) и предприятий (например, люксембургский фонд «Columna»- кредитует предприятия, под конкретные сделки по куплде-продажи, золота, платины, нефти и других сырьевых товаров и металлов) с доходностью на текущий момент около 18-20% в год (Через страховые компании или напрямую). Некоторые клиенты вкладываются и в российские МФО и кредитные кооперативы, но тут я всегда рекомендую хеджировать риски падения рубля и понимать риски таких вложений — доходность в рубле там может быть в районе 3-4% в месяц, (хеджирование осуществляется покупкой фьючерсов на рубль-доллар). На текущий момент размер таких инвестиций (в данные фонды) вырос (люди деньги вывели деньги с фондового рынка) и составляет от 10 до 40% портфеля.
4. Спекулятивные инвестиции — ими управляю как я, так и сами люди инвестируют в ПАММ счета и ДУ — но не более обычно 20% своего капитала с лимитами потерь. Кто-то инвестирует в хедж-фонды, где возможно меньше риски, но и ниже доходность. Тут доходность понятно колеблется в зависимости от принимаемых людьми на себя рисков.
5. Страховые продукты (рискменеджмент портфеля): страхование жизни от одной из ведущих американских компаний компании NWL (тут в основном страховка от 500 тысяч до 2 млн. долларов) — накопления тут не так высоки (процент зависит от того: сколько идет в чистые риски, сколько в накопление и колеблется от 4 до 6%). Если взять в % отношении, то такая страховка стоит примерно от 0.8 до 2% в год (в зависимости от возраста, пола и здоровья человека, а также: курит он или нет?).
Медицинская страховка от компании IMG (США- Великобритания)- тут страховка идет на 5 или 8 млн. долларов- зависит от плана — на всю жизнь. Это семейный продукт (выгодно страховаться семьями с детьми). Существуют разные планы. Годовая стоимость также различна- надо рассчитывать в каждом конкретном случае, но в среднем семья: папа, мама. 2 детей до 12 лет — от 3 до 5 тысяч долларов в год (что учитывая возможность лечения по всему миру и большие лимиты покрытий по всем основным вещам (от трансплантологии (!млн долларов) до онкологии (нет лимита) — представляется весьма разумным вариантом для мидл класса и бизнесменов.
Таким образом, как видно, в настоящий момент большая часть активов клиентов у меня НЕ СВЯЗАНА именно с фондовым рынком (они взяли послекризисный рост и вышли, ожидая более глубокого отката)- вложения денег в фондовый рынок идут только либо в какие-то идеи (например, в IPO) либо в тактике усреднения при работе со страховыми компаниями либо в портфелях ETF, когда люди сами покупают их на бирже, пользуясь моими консультациями.
Типовой портфель выглядит так: 30-50% недвижимость, 20-40% — фонды, о которых писал выше, 10-20%-фондовый рынок (вложения в страховые программы и/или портфели ETF), 10-20%- спекулятивные инвестиции. При этом каждая часть портфеля может быть диверсифицирована по ряду фондов и объектов недвижимости (например: парковки, дома престарелых, общежития).
Вы можете записаться на платную консультацию, если Вам интересно проанализировать Ваши имеющиеся инвестиции с моей помощью, либо составить свой портфель инвестиций, а также Ваш личный финансовый план.
Пишите мне на мейл: ssssssssss.00@mail.ru либо в скайп: FrankusEL или звоните 89262311838.
Консультация возможна, как точно (в офисе), так и по скайпу.

Выход Великобритании из ЕС- чего ожидать на фондовом, валютном рынке и рынке недвижимости Великобритании?

Written by Евгений Понизовский on 30.06.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

Многие сейчас задают мне вопрос: что ждать от инвестиций в Великобританию?

Рассмотреть можно краткосрочную и долгосрочную перспективу.

1. Краткосрочно

Фондовый рынок падает (уже упал)- потом растет (люди фиксируют прибыли от падения и покупаются на просадке)- потом снова падает (отрабатывают продажи тех, кто купился после падения) — потом думают.:) В целом, большинство экспертов прогнозируют падение ВВП Великобритании на какой-то процент (оценки разные) и некоторое снижение продаж англ. товаров. А значит, вероятно в среднесрочной  перспективе скорее будет некоторое падение чем рост.

Валюта: фунт (как и ожидалось) после известия о выходе Великобритании из ЕС упал примерно на 10% от максимумов и достиг локального дна на годовом графике (такие цены на фунт, как я помню были впервые против доллара за 30 лет). Однако, пока далеко не ушел. В перспективе возможен некий краткосрочный рост (тест пробоя на 1.35-1.36) на годовом графике — потом не исключено дальнейшее падение. Правда, нельзя исключать и более высокой коррекции последнего падения к 1.3845 38.2% ФИБО либо 1.4068 (50% Фибо).

Недвижимость: возможно некоторое падение цен на коммерческую и жилую недвижимость, но вряд ли сильное (в пределах, думаю 5-10% в зависимости от объектов).

2. Долгосрочно

Поскольку Великобритания страна самодостаточная, то после некоторого падения рынков и недвижимости- вероятно наступит рост- другой вопрос сроки оного: тут эксперты во мнениях расходятся- кто-то дает сроки года через 4-5, кто-то датирует 2-3 годами, а кто-то ставит от полугода до года. В особенности сильно могут упасть те предприятия, которые были ориентированы на работу в зоне ЕС и беспошлинную торговлю. Стало быть их восстановление будет наиболее долгосрочным. Важный вопрос о Шотландии, которая может провести повторный референдум о выходе из состава Великобритании и присоединение к Еврозоне, либо (как- пока не ясно) договорится об особом статусе в торговле с ЕС. Очевидно , что ПОКА инвестировать в долгую в Великобританию довольно рискованно- разве что в тактике усреднения покупать дешевеющие активы.

Недвижимость — тут понятно Важен рентный доход. Летать в Великобританию  вряд ли станут меньше- значит парковки в аэропортах будут приносить ту же ренту и вряд ли упадут в цене. Общежития- аналогично — сколько учились, столько и будут учиться.  То есть их инвестиционная привлекательность не уменьшится, равно как и домов престарелых- ибо там живут сами англичане преклонного возраста. Недвижимость жилая — возможно некоторое уменьшение спроса и потому более долгое восстановление цен, после некоторого падения в будущем. Однако, тут многое будет зависеть от того:  где расположен конкретный объект?  Вероятно,  могут упасть в цене несколько склады самообслуживания (но опять же сильно зависит от местности: где они расположены?) и сроки восстановления у них несколько дольше.

Фунт — тут прогнозировать сложнее всего. Оценки экспертов разнятся: кто-то предрекает фунту падение до 1 к 1 с евро и около того с долларом и только потом рост.   Отводится на этот процесс 2-3 года. Кто-то считает что после некоторого падения  в течение 2-3 месяцев, фунт начнет восстанавливаться и вернется обратно к 1.45-1.6. Таким образом,  есть две стратегии: первая- покупать фунт, усредняясь (некоторые моли клиенты уже начали это делать после его падения) и надеясь зафиксировать прибыль в дальнейшем при росте к 1.45 и выше- понятно, что сия стратегия более рискованная.

Второй вариант: таки ждать дальнейшего падения (на месячном графике) и только при его остановке- уже покупать с низов (возможно ставя более длинные стоп-лоссы). В этом случае Вы не получите выгоду, если фунт не упадет дальше, чем упал сейчас, зато избежите просадки портфеля при его дальнейшем падении- это стратегия существенно менее рисковая.

 

 

Ситуация с ценами на квартиры в Москве

Written by Евгений Понизовский on 30.05.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

http://www.irn.ru/news/107486.html

http://www.irn.ru/articles/39243.html

Вот такова ситуация с жильем в Москве.

Думайте (кто еще не надумал). Стоит ли вкладываться (держать деньги) в такой недвижимости сейчас или все таки вложится куда-то еще?

C Днем Победы!

Written by Евгений Понизовский on 09.05.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

 

Всех поздравляю с Днем Победы!

Для меня это самый главный праздник в году. Возможно потому, что в моей семье (если брать со стороны мамы и отца) с фронтов не вернулось 8 человек. и значимость этого праздника, думаю, всегда будет для меня очень велика…

Всем мирного неба над головой на долгие годы. Будем надеяться, что наша страна будет жить в мире.

 

Программа от «Альфы»- CFD на евробонды — читайте, кому интересно и, кто спрашивал.

Written by Евгений Понизовский on 22.03.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

https://www.alfa-forex.ru/ru/terms/traders/cfd_bonds.html

В последне время много спрашивают про евробонды. Ком уинтерсено-читайте описание программы у «Альфы». Следует, однако, понмиать ,что  при работе с плечом, если цены на них пойдут вниз- Вы можете получить так называемый маржин кол. Тем, кто не хочет особо рисковать ,пусть и при более низкой доходности, я рекомендую не брать плечо выше 1  к 2-2.5.

Корпоративные долги в Китае

Written by Евгений Понизовский on 22.03.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

http://www.vedomosti.ru/economics/articles/2016/03/22/634503-kitaya-korporativnim-dolgom

Если ситуацию своевременно не разрулить, то при развитии кризиса и сокращении экспорта из Китая,  это может сильно обрушить фондовый рынок в Китае. Тем, кто держит лонги по индексу, либо вложился в фонды, инвестирующие в Китай, следует быть весьма осторожными и держать руку на пульсе, чтобы вовремя закрыть позиции.

 

Клуб «Юпитер» — для инвесторов и трейдеров

Written by Евгений Понизовский on 17.03.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского


http://yupiter.club/gift/2103_1.php?utm_source=yupiter_giftservice&utm_medium=email&utm_campaign=ponizovsky

Представляю новое сообщество для трйедеров и  инвесторов -клуб «Юптер».

В Рунете появился новый трейдерский клуб,  — «Юпитер»!
В «Юпитере» есть все, что нужно каждому трейдеру и инвестору, а именно:- регулярные встречи со звездами трейдинга (мы приглашаем только самых лучших!)
- индивидуальный план развития Вас как трейдера (экспертный коучинг от звезд);
- прогнозы и сценарии поведения рынка на каждый день;
- максимально профитный набор инструментов, заточенный под Вашу торговую стратегию;
- постоянное общение с коллегами и единомышленниками. Ни один вопрос не останется без ответа!
Становясь подписчиком клуба абсолютно БЕСПЛАТНО, Вы получаете неограниченное количество полезного контента — статьи, обзоры, видеоматериалы, практические инструменты для работы на всех рынках и все это — в одном месте! Звезды трейдинга уже приготовили для Вас сюрпризы и подарки, которыми Вы можете воспользоваться незамедлительно!Кликните по ссылке -и вступите в клуб — там Вас ожидает немало интересного.Вступить в клуб «Юпитер»

 

Предложение о сотрудничестве (кому интересно)

Written by Евгений Понизовский on 14.03.2016. Posted in Личное финансовое планирование, вопросы накопительного страхования и инвестиции на финансовых рынках от Евгения Понизовского

В последнее время люди часто стали спрашивать: можно ли сотрудничть с Вами, предлагая Ваши услуги?

Поразмыслив над этим. я решил предоставить желающим такую возможность.

Как будет происходить сотрудничество?

Заходите в раздел «Обучение». И читаете о моих обучающих курсах. Там жэе указана их стоимость.

Если Вы имеете свой сайт или людей, которым мои услуги по обучению могут быть интересны — Вы можете предлагать эти программы, получая комиссионное вознаграждение за проданные Вами обучающие курсы, а именно 20% их цены.

Насколько это интересно каждому из Вас- он может решать сам. Деньги не особо большие, но разумные- кого-то могут и заинтересовать.

Касаемо сотрудничества по линии фианнсового планированяи  инвестиций- тут услвоия надо оговарвиать, ибо продукты весьма различны и соответственно различаются и принципы комиссионного вознаграждения, которое я могу выплачивать.

Если Вас заинтересовало это предложение- пишите на мейл ssssssssss.00@mail.ru — и задайте те вопросы, которые Вам интересны.

 

Site protected by VNetPublishing.Com Web Security Tools